（原标题：招商证券姚俊：“跨境搭理通2.0”提高券商国际竞争力，期待3.0版进一步增量扩面|跨境钞票谈）

【导读】“跨境搭理通2.0”提高券商国际竞争力，期待3.0版进一步增量扩面——访招商证券金融居品部总司理姚俊

【编者按】跟着中国经济与大家经济发展日益会通，以及中国成本市集通达进程握住提高，跨境钞票科罚迎来黄金期间。中国基金报和深圳市钞票科罚协会共创 “跨境钞票谈”栏目，探询境表里钞票科罚龙头机构，匡助投资者更全面地了解跨境钞票科罚的机遇与挑战，知悉金融机构大家资产建树最新策略。

中国基金报记者 郭玟君 刘明

“跨境搭理通” 自2021年9月认真启动。动作一项翻新的金融策略，“跨境搭理通”允许大湾区内地及港澳投资者通过闭环式资金管谈，大略地投资对方地区金融机构销售的合履历搭理居品。2024年12月4日，粤港澳大湾区迎来了“跨境搭理通2.0”，券生意务试点认真落地，这一举措为大湾区金融市集的互联互通注入了新的能源。

招商证券动作参与“跨境搭理通2.0”首批试点券商，“跨境搭理通”业务发扬怎么？对“跨境搭理通3.0”有何期待？近期，中国基金报记者专访了招商证券金融居品部总司理姚俊。

一站式跨境金融作事需求加多

数字化平台成进攻的渠谈

中国基金报：“跨境搭理通2.0”启动以来，客户需求参与情况怎么，有什么印象深刻的事情？

姚俊：“跨境搭理通”试点是金融相沿粤港澳大湾区建立的进攻举措，初次买通了境表里搭理居品市集，为大湾区经济高质地发展注入新能源。

“跨境搭理通2.0”启动以来，市集反响可以。举座来看，内地投资者通过“南向通”参与“跨境搭理通”业务的积极性较高，多元化资产建树需求增强，对境外资产（如基金、债券等）的需求显贵加多，但愿能通过“跨境搭理通”达成资产的多元建树。但由于对境外市集了解有限，好多内地投资者更倾向于收受风险较低的居品，如货币市集基金、债券基金等。

除此以外，高净值客户活跃。动作“跨境搭理通”的主要参与者，他们更热心绪外投资契机和钞票科罚作事。跟着“跨境搭理通”业务的握住发展，投资者对金融机构专科材干的需求加多，尤其是但愿金融机构能提供一站式的跨境金融作事，在专科作事的基础上提高投资便利度。

令东谈主印象最深的表象有二：一是数字化平台成为进攻的渠谈。目下各家机构齐推出了“跨境搭理通”专区，投资者可以通过线上专区完成开户、资金汇划、换汇、交往等操作，同期也可以通过App稽查居品捏仓以及有关信息，极地面方便了客户操作。各派系字化平台的训诫度、雄厚性也告成影响了客户体验以及参与积极性。

二是投资者老师需求超过。由于跨境搭理触及不同的市集王法、货币策略和税收轨制，好多投资者对境外投资存在见地盲区，因此对投资者老师的需求特地锋利。这也要求金融机构通过线上线劣等状貌普及跨境搭理常识，匡助投资者更好地雄厚“跨境搭理通”业务。

中国基金报：投资者对跨境搭理居品有什么偏好？能否例如证明？

姚俊：由于对境外市集了解有限，好多内地投资者更倾向于收受风险较低的居品，如货币市集基金、债券基金等。

2.0版丰富客户资产建树渠谈

提高券商国际竞争力

中国基金报：“跨境搭理通2.0”推出，券商成为新一类试点机构，对推进跨境搭理居品翻新及券生意务发展有何积极酷爱？

姚俊：证券公司参与港股通、QDII基金、跨境收益互换的客户较多，客户对跨境业务的熟谙度较高。在和有这类建树需求投资者的雷同进程中，基于客户的委果建树诉求，来反哺统统这个词“跨境搭理通”业务，尤其是居品的翻新，督促境内以及港澳地区销售机构、配合机构握住提高我方的居品供给材干和客户作事材干，从而酿成良性轮回，进一步增强统统这个词大湾区的经济活力。

“跨境搭理通2.0”的推出，对统统这个词券生意务发展有着进攻酷爱。

第一，进一步丰富证券公司客户群体的资产建树渠谈。证券公司在港股通、QDII基金、QDLP居品、跨境收益互换的业务基础上，加多了“跨境搭理通”业务，进一步丰富和拓宽了证券公司客户关于外洋资产建树的渠谈，增强了客户黏性，信得过为客户提供详细性一站式的钞票科罚作事。

第二，提高国际竞争力。证券公司通过与港澳金融机构的配合，可以学习对方的钞票科罚训诲以及资产科罚训诲，提高自己作事水平、居品翻新材干和风险科罚材干。

中国基金报：招商证券在居品营销、投资者老师及风控方面有何心得？

姚俊：在居品营销方面，以客户需求为中心，提供多头绪居品体系，掩盖从低风险到高风险的全目的居品线，餍足不同客户群体的需求。通过提供专科作事和优质居品提高客户答应度，酿成邃密的口碑效应，迷惑更多潜在客户。同期，充分运用公司的数字化材干，通过App、官网、酬酢媒体等数字化平台，提高客户体验和触达效果。

投资者老师方面，“跨境搭理通”业务相对复杂，对客户以及从业东谈主员的专科度要求较高，因此投资者老师应常态化，依期举办投教活动、开展里面培训，酿成恒久的老师机制。

风控方面，将“跨境搭理通”业务纳入公司的全面风险科罚体系，对围绕跨境展业的市集风险、操气魄险、信用风险等进行及时监测和预警，强化风险阁下，促进业务稳固发展。

期待3.0版加多展业城市

彭胀合履历居品鸿沟

中国基金报：面前开展“跨境搭理通”业务存在哪些痛点、难点？

姚俊：基于当今的业务开展情况，“跨境搭理通”业务有两大痛点。

一方面，试点城市仅限于粤港澳大湾区9市，客户群体相对有限。从当今的市集情况响应来看，广东省其他城市、福建省以及北京、上海等城市均存在对“跨境搭理通”业务有需求的客户群体，但阐述现存的业务王法，他们是不允许参与的。

另一方面，居品种类有待进一步丰富。“跨境搭理通”的居品当今主要为相宜条目的银行搭理、公募基金、银行入款等。而“跨境搭理通”客户群体多为高净值客户，风险偏好较高，居品建树更为多元。

中国基金报：近日，香港金管局总裁余伟文深入，已运行接头“跨境搭理通3.0”版块，你提出3.0版块在哪些方面优化？

姚俊：针对以上痛点，咱们有两点提出：

第一，提出扩大“跨境搭理通”展业城市，扩大试点鸿沟。将试点城市从粤港澳大湾区彭胀至统统这个词广东省、福建省。因广东省潮汕地区、福建省齐是著名的侨乡，领有弘远的外洋华东谈主群体，关于跨境投资建树较熟谙且有一定的专科度，能为“跨境搭理通”业务带来新的客户群体。同期，与这类投资者的建树需求雷同，也能反哺统统这个词“跨境搭理通”业务，敦促境内以及港澳地区销售机构、配合机构握住提高我方的居品供给材干和客户作事材干，从而酿成良性轮回，进一步推进统统这个词大湾区的经济发展，激励大湾区的经济活力。

除广东省、福建省外，也可酌情谈判加多北京、上海、杭州等城市的试点履历，增强港澳地区与内地城市的互动，带动统统这个词“跨境搭理通”业务的增长。

第二，提出彭胀合履历居品鸿沟，加多投资者建树收受。由于“跨境搭理通”客户群体多为高净值客户，风险偏好较高，居品建树更为多元，因此提出将公募REITs、结构化单据、券商资管居品等风险品级相对较高的居品纳入“跨境搭理通”鸿沟。同期，关于“南向通”居品，将历史较长、科罚范畴较大、历史功绩较为优秀的私募基金科罚东谈主刊行的居品纳入。

制作：仲哲 校对：乔伊 审核：许闻 版权声明

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